meilleure compagnie assurance auto
Catégorie Assurance dommages
2 novembre 2021,
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meilleure assurance auto au québec

Date de mise à jour: 2 novembre 2021

Pour trouver sans peine la compagnie d’assurance automobile qui propose la meilleure assurance auto pour vous au plus bas prix, laissez-nous vous présenter notre Top 12 des assureurs auto au Québec.

Il s’agit d’une liste non exhaustive et les compagnies d’assurance auto sont présentées dans un ordre tout à fait aléatoire. Toutes pourraient être en tête de liste.

 

assurance auto Desjardins1.   Assurance auto chez Desjardins Assurances

Au Québec, l’institution financière Desjardins n’a plus besoin de présentation. Créée en 1944, la filiale appelée de nos jours Desjardins Groupe d’assurances générales a su se bâtir une réputation digne de ce nom et est devenue chef de file de l’industrie du secteur financier.

Les promotions et rabais offerts ont su séduire une clientèle toujours plus nombreuse, démarquant ainsi Desjardins Groupe d’assurances générales de ses compétiteurs.

 

assurance auto SSQ2.   SSQ Auto

Aussi créé en 1944 sous le nom de Coopérative de santé du Québec, SSQ Groupe financier propose, entre autres, des paiements simplifiés et des programmes particulièrement intéressants comme :

  • Le jumelage de vos assurances auto et habitation qui prévoit le paiement d’une unique franchise si un même sinistre affecte à la fois votre résidence et votre automobile
  • Une franchise dont le montant du paiement diminue à chaque renouvellement si vous n’avez fait aucune réclamation
  • Etc.

 

assurance auto Allstate3.   Allstate Assurance auto

Depuis sa création, au Canada, en 1953, Allstate Assurance n’a cessé d’étendre ses activités. Au Québec, c’est l’excellence de son service à la clientèle et ses protections supplémentaires (optionnelles) qui font sa réputation. Par exemple :

  • Indemnisation sans dépréciation si votre véhicule de moins de 3 ans subit des dommages à la suite d’un accident
  • Couverture d’assurance auto en cas de dommages à un véhicule dont vous n’êtes pas propriétaire
  • Remboursement des frais de remplacement (location) ou de transport public suite à un vol ou un accident (le temps de la réparation)
  • Couverture d’assurance de personne (incluant la dispense de la franchise) si vous êtes victime d’un délit de fuite ou si votre véhicule est déclaré perte totale.

 

assurance auto Wawanesa4.   Assurance auto Wawanesa

Les clients de cette compagnie d’assurance créée en 1896 déclarent un taux de satisfaction de 98 %. La grande qualité de son service à la clientèle  ainsi que ses prix particulièrement compétitifs lui permettent de détenir une part de marché plus qu’enviable dans le domaine de l’assurance, dont l’assurance automobile.

Exemple de protection d’assurance auto avantageuse proposée par Wawanesa : Votre bon dossier de conduite est préservé si vous subissez un accident (non-responsable).

 

assurance auto Belair Direct5.   Belairdirect. | Assurance Auto

Depuis 1955, Belair Direct offre des protections qui lui ont permis de devenir l’une des meilleures compagnies d’assurance auto.

En plus de la couverture de base, Bélair Direct propose

  • AutoconfortMD
  • la police qui pardonneMD
  • La police qui pardonne Grande RouteMD

 

assurance auto Intact6.   Intact Assurances Auto

La gamme de produits d’assurance auto offerte par Intact Assurances est parmi la plus complète au Canada. Intact Assurances propose des réductions de prix très compétitifs, entre autres, sur la grande majorité des véhicules de loisirs (auto, VTT, bateau, motoneige, moto…)

En plus de l’assurance auto de base couvrant la responsabilité civile, Intact offre des produits d’assurances optionnelles plus particulières. Par exemple, une police d’assurance commerciale pour les conducteurs offrant le service de covoiturage « Uber ».

 

assurance auto La Capitale7.   La Capitale Assurances générales

Fondée à Québec en 1940  par des employés de la Colline Parlementaire, La Capitale offre maintenant ses services à tous les Canadiens.

Son approche dynamique qui anticipe vos besoins, la qualité des produits d’assurance proposés et la concision du suivi accordé à chacun de ses clients lui ont permis de se démarquer.

En plus de l’assurance responsabilité civile obligatoire et de l’assurance auto de base, La Capitale propose des protections optionnelles conçues expressément pour :

  • Les jeunes conducteurs (20-30 ans)
  • Les familles ayant des enfants de moins de 16 ans
  • Les retraités et employés actuels des services publics au Québec, etc.

 

assurance auto Industrielle Alliance8.   Assurance auto Industrielle Alliance

Le Groupe financier Industrielle Alliance aide les Canadiens depuis 1892. La réputation d’IA Groupe financier n’est plus à faire sur le marché. IA Groupe financier se démarque par l’importance accordée au contrôle de la qualité du service octroyé et au processus de suivi en vue de parvenir à des résultats toujours meilleurs.

Les nombreux produits d’assurance auto proposés par IA Groupe financier visent à vous faire économiser. Si vous avez déjà souscrit des placements ou d’autres produits d’assurance, votre fidélité sera récompensée par diverses promotions et différents rabais.

 

assurance auto PMT Roy9.   Assurance auto PMT Roy

Né de la fusion de Groupe PMT Assurance Auto (1946) et de Vital Roy Assurance Auto (1927), PMT Roy travaille en partenariat avec différents assureurs dont Intact Assurance.

PMT Roy a principalement développé des succursales dans l’est du Québec :

Depuis Montréal & Longueuil jusqu’aux Îles-de-la-Madeleine en passant par Ste-Marie & Lévis, Québec & Beaupré, Rivière-du-Loup & Rimouski, le comté de Portneuf…

Chez PMT Roy, il vous est possible de souscrire à une assurance auto pour un terme de 2 ans et d’amortir mensuellement votre prime. De cette façon, vous pouvez éviter une augmentation de votre prime en cas de réclamation, du moins jusqu’à ce qui vous renouveliez votre contrat.

 

assurance auto Promutuel10.  Promutuel Assurance Auto

Fondé en 1852, Promutuel Assurance forme aujourd’hui un réseau comportant pas moins de 17 différentes sociétés mutuelles spécialisées en assurance dispersées à travers tout le Québec.

Se démarquant par la qualité de son service à la clientèle et par ses prix défiant la concurrence, Promutuel Assurance propose aussi des produits d’assurance auto de base pardonnant certains sinistres : accidents sans responsabilité, bris de vitre…. Nul besoin d’acquérir d’avenant pour bénéficier de ces protections additionnelles.

Cependant, certaines autres couvertures peuvent bonifier votre protection de base comme une assurance de personnes, la formule de protection optimale d’assurance auto tout-en-un Proplan…

Les rabais et promotions de la Promutuel Assurance encouragent autant l’adhésion de nouveaux clients que la fidélité des clients déjà établis

 

assurance auto td11.  TD Assurance Auto

Formée par la fusion, en 1955, de la Banque de Toronto (1855) et de la Banque Dominion (1869), la Banque Toronto Dominion (TD) a su faire de sa division TD Assurance le meilleur groupe d’assurance auto & habitation par marketing direct au Canada.

Innovateur relativement au marketing d’affinité, TD Assurance offre aux employeurs, groupes de diplômés, membres d’associations professionnelles… de se regrouper pour économiser sur leur assurance de véhicule (et propriété) grâce à des tarifs préférentiels.

 

assurance auto la personnelle12.   Assurance auto La Personnelle

La Personnelle est un des meilleurs assureurs de groupe au Québec en ce qui concerne l’auto & l’habitation en plus d’être l’un des chefs de file au Canada.

Depuis 1974, La Personnelle dessert les employés et les membres d’au moins 700 organismes associés aux secteurs privé et public en les faisant bénéficier d’un service supérieur et de tarifs de groupe privilégiés.

 

 

Tableau des promotions et rabais des 12 meilleures compagnies d’assurance auto

(Important : les compagnies d’assurance auto sont présentées dans un ordre aléatoire)

Compagnie d’assurance auto Produits d’assurances proposées Promotions/Rabais sur l’assurance auto Mode de contact
Desjardins Auto

 

VR

 

Habitation

 

Animaux

 

Entreprises

 

Épargne

 

Prêt, marge & solde de crédit

 

Vie et santé

 

Voyage

 

Membre Desjardins :

  • Ristourne de 50 $/année/véhicule
  • Assistance routière sans frais (25 ans et moins)
  • Traitement Aquapel gratuit (anti-pluie) si abonné à AjustoMD sur mobile

 

Rabais

Jusqu’à 25 % à l’abonnement à AjustoMD

Jusqu’à 25 % si bon dossier de conduite sur AjustoMD (zéro infraction, zéro réclamation)

Jusqu’à 20 % : conducteur 25 ans et moins

Jusqu’à 20 % sur assurance véhicule vert

  • Émission mineure : 10 %
  • Véhicule hybride : 15 %
  • Véhicule électrique 20 %

Jusqu’à 15 % sur assurance multivéhicule

Jusqu’à 15 % si zéro infraction depuis 3 ans

Téléphonique

Internet

SSQ Auto Auto

Habitation

Collective

Crédit

Entreprises et associations

Maladies graves

Vie

Voyage

Contrat de 2 ans : aucune augmentation de prime si réclamation

Rabais

réduction de 60 $ sur soumission en ligne

Véhicule vert (électrique ou hybride)

Escompte de 25 $ si vous détenez

  • un autre produit offert par SSQ Groupe financier
  • une action du Fonds de solidarité FTQ
Téléphonique

Internet

Interfaces mobiles

Allstate Auto

VR et de loisirs (moto, bateaux…)

Habitation

Maladie

Voyage

Vie

Rabais

Selon activité professionnelle

Multivéhicule

Assurance collective (entreprise)

Multipolice d’assurance (auto & habitation)

Si protection antivol (antidémarreur…)

 

Téléphonique

 

Wawanesa  

Auto

VR et de loisirs

Habitation

Copropriétaire

Locataire

Propriétaire

 

Rabais

Si protection antivol (antidémarreur, repérage GPS…)

Sur l’assurance multipolice (auto & habitation)

Sur l’assurance multivéhicule

Sur renouvellement d’assurance auto (récompense pour fidélité)

Téléphonique

Internet

Belair Direct Auto

Multivéhicule

Véhicules saisonniers

Habitation

Automérite : réduction si bon dossier de conduite

Rabais

25 % aux nouveaux adhérents

 

Téléphonique

Internet

Intact Assurances Auto

VR et de loisirs

Habitation

Assurance collective

 

 

 

Pas d’augmentation de primes après 1-2 accidents responsables en 5 ans inclus dans les forfaits :

  • Mon auto privilègeMD : assistance routière
  • Ma conduiteMD : 25 % de rabais si zéro infraction

Assurance SynchroMD : 15 % de réduction sur jumelage d’assurance auto & habitation

Véhicule hybride rechargeable ou électrique :

  • réduction de 20 % sur votre assurance auto
  • abonnement de 12 mois à l’AVÉQ
Téléphonique

 

Courtier d’assurance

La Capitale Auto

VR

Habitation

Collective

Entreprise

Protection du crédit

Santé et invalidité

Vie

Voyage

 

Aucune augmentation de prime même après 1-2 accidents responsables

Rabais de 20 % si zéro réclamation

Remise de 100 $ sur un nouveau contrat d’assurance auto

Réduction de 15 % pour auto électrique ou hybride

Téléphonique

 

Industrielle Alliance Auto

VR

Habitation

Accident corporel

Assurance prêt hypothécaire collective

Groupe et entreprises

Invalidité & maladie grave

Vie

 

Rabais

Jusqu’à 10 % sur assurance auto et habitation si vous avez déjà, chez IA :

  • un prêt hypothécaire
  • une assurance jumelée
  • un REER
  • un fonds de placement

Jusqu’à 15 % si vous avez une protection antivol ou un GPS de repérage

Jusqu’à 15 % sur assurance multivéhicule

MobilizMC : 25 % pour jeunes conducteurs présentant de bonnes habitudes de conduites

Jumelage d’assurance auto & habitation : une seule franchise si vous réclamez pour les deux à la fois

Téléphonique

Internet

PMT Roy Auto

VR

Habitation

Entreprises

Personnes

Voyage

 

Rabais

Si jumelage assurance auto & habitation

Si assurance multivéhicule

Si dossier zéro réclamation

Si dossier zéro infraction

Sur certaines activités professionnelles

Des rabais au féminin

Téléphonique
Promutuel Assurance Auto

VR

Habitation

Agricole

Entreprises

 

Réduction jusqu’à 25 % sur jumelage assurances auto & habitation + certaines protections sans frais

Rabais multivéhicule

10 % de rabais si protection antivol

10 % rabais si moins de 24 ans (étudiants)

5 % réduction aux propriétaires de véhicules

Téléphonique

Internet

TD Assurance Auto

VR

Groupe

Habitation

Moto

Protection du crédit

Voyage

 

MonAvantage TD : rabais de

  • 5 % aux bons conducteurs lors du renouvellement de l’ass. auto
  • 10 % lors de l’inscription au forfait

 

Rabais si

Jumelage d’assurance auto & habitation

Véhicule électrique ou hybride

Protection antivol

Téléphonique

Internet

Interface mobile

(appli mobile TD)

La Personnelle Auto

VR et de loisir

Habitation

Animaux

Voyage

Entreprise

Rabais

Jusqu’à 15 % zéro infraction ou réclamation depuis 6 ans

Jusqu’à 15 % sur assurance multivéhicule (10 % sur assurance véhicule récréatif ou de loisir avec assurance auto)

Jusqu’à 15 % sur votre assurance habitation si vous jumelez avec votre assurance auto

Jusqu’à 20 % pour les moins de 25 ans

Jusqu’à 20 % pour assurer un véhicule électrique, hybride ou à faible consommation.

Téléphonique

Internet

Compilation en date du 30 novembre 2017  à titre indicatif seulement. Contactez les compagnies pour vérifier leurs promotions.

 

 

Quels sont les différents produits d’Assurance Automobile au Québec ?

Vous êtes à la recherche de la meilleure assurance automobile au meilleur prix ? Savez-vous les options qui s’offrent à vous en matière de protection automobile ?

Au Québec, les compagnies d’assurance offrent 2 grands types de produits d’assurance auto, soit l’assurance responsabilité civile, et l’assurance tous risques. Quelle est la différence ?

 

Assurance responsabilité civile (1 bord)

Cette protection couvre les dommages que vous pouvez causer aux autres automobilistes en cas d’accident. Il s’agit de l’assurance obligatoire, qui couvre votre responsabilité en cas d’accident, mais qui ne couvre pas les dommages à votre véhicule.

 

Assurance tous risques (2 bords)

Cette protection complète couvre autant votre responsabilité civile que les dommages que votre véhicule peut subir en cas d’accident, de vandalisme, d’accrochage, etc. Il s’agit d’une assurance qui vous protège contre tous les risques, à l’exception des exclusions mentionnées dans votre contrat.

prix assurance auto

 

 

Est-ce que l’assurance automobile est obligatoire au Québec ?

La réponse est oui. Au Québec, il est obligatoire d’être assuré en vertu du Chapitre A de l’assurance automobile.

Le Chapitre A concerne l’assurance responsabilité civile. Vous devez donc obligatoirement avoir une assurance (1 bord) pour votre responsabilité civile lorsque vous circulez sur les routes du Québec.

Cela étant dit, cette protection de base ne convient pas à tous. Pour protéger votre véhicule, vous devez opter pour une protection plus complète, soit une assurance tous risques.

 

 

Qu’est-ce que couvre l’assurance de la SAAQ ?

La Société de l’assurance automobile du Québec (SAAQ) est une entité gouvernementale qui offre une formule d’assurance à tous les conducteurs au Québec, mais pas pour leur véhicule.

L’assurance de la SAAQ couvre les dommages corporels subis par toute personne impliquée dans un accident de la route au Québec, soit :

  • Automobiliste
  • Motocycliste
  • Cycliste
  • Piéton
  • Etc.

Elle fournit un dédommagement financier en cas de dommages corporels, et non aux dommages physiques aux véhicules. Elle ne vient donc pas remplacer votre assurance personnelle.

 

 

Quels risques sont généralement couverts en assurances automobile ?

Votre assurance auto tous risques vient protéger votre véhicule de manière optimale contre une panoplie de risques et sinistres.

Bien entendu, la liste complète des couvertures va varier d’une compagnie d’assurance et d’un contrat à l’autre. Il est donc bien important de comparer les plans de protection offerts.

Parmi les risques couverts par la majorité des contrats, on retrouve :

  • Vol
  • Tentative de vol
  • Vandalisme
  • Vents
  • Grêle
  • Foudre
  • Incendie
  • Accident
  • Collision
  • Renversement
  • Accrochage
  • Et plus !

Pour obtenir la Meilleure Assurance Auto, vous devez comparer au moins 3 assurances de 3 compagnies différentes.

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Quels facteurs peuvent faire varier le prix de la prime d’assurance auto au Québec ?

En assurance auto, il y a beaucoup d’éléments qui font varier la prime que l’assureur va vous charger. Certains facteurs sont en lien avec le véhicule à assurer, et d’autres avec le profil du client.

Parmi les facteurs les plus importants et influents, il y a :

  • Âge
  • Sexe
  • Modèle du véhicule
  • Année du véhicule
  • Nombre d’années d’expérience de conduite
  • Dossier de conduite
  • Historique de crédit
  • Type de protection
  • Montants des franchises
  • Historique de réclamation
  • Type d’utilisation
  • Et plus encore !

Puisqu’il y a autant de facteurs qui entrent dans le calcul de la prime, vous vous doutez qu’il y a des écarts entre les compagnies d’assurance. C’est pourquoi il faut magasiner. Vous pouvez économiser + 20% d’un assureur à l’autre.

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Quels problèmes peuvent affecter de manière importante mon prix d’assurance auto ?

Votre prime d’assurance auto varie et votre assurabilité générale peuvent être affectées par certains problèmes majeurs.

En effet, certaines situations vont envoyer des signaux d’alarme aux assureurs, qui peuvent alors refuser de vous assurer, limiter certaines protections, ou encore vous charger une prime plus élevée.

Parmi les problèmes majeurs que les assureurs redoutent, on retrouve :

  • Alcool au volant
  • Faillite
  • Proposition du consommateur
  • Non-paiement
  • Dossier criminel
  • Réclamations fréquentes

Découvrez en détail tous les problèmes majeurs qui peuvent affecter votre assurabilité, et les solutions qui existent.

 

 

Quel est le prix d’une assurance auto selon la marque du véhicule ?

On sait que le profil d’un client influence le prix qu’il va payer pour son assurance auto. Mais qu’en est-il du véhicule lui-même ?

La marque de votre véhicule peut avoir un plus gros impact que vous ne le pensez sur votre prime d’assurance.

En effet, les compagnies d’assurance se fient à certaines données en lien avec les véhicules pour établir leur coût d’assurance, comme :

  • Le coût de remplacement des composantes
  • Le nombre d’accidents selon la marque et le modèle

Afin de vous donner une idée des prix d’assurance automobile en fonction de diverses marques populaires, nous avons créé des pages spécifiques pour chaque type de véhicule. Consultez-les ici-bas !

 

MARQUE PRIX
Honda Comparez les Prix d’Assurance
Toyota Comparez les Prix d’Assurance
Hyundai Comparez les Prix d’Assurance
RAM/GMC Comparez les Prix d’Assurance
Véhicules Électriques Comparez les Prix d’Assurance
Mazda Comparez les Prix d’Assurance
Nissan Comparez les Prix d’Assurance
Ford Comparez les Prix d’Assurance
Véhicules de Luxe Comparez les Prix d’Assurance

 

 

Conseils pour économiser sur son Assurance Auto au Québec

Obtenir la meilleure assurance auto, c’est plus facile qu’on peut le penser, et la majorité des conducteurs ne se donnent tout simplement pas la peine. Si vous souhaitez payer le meilleur prix, vous ne pouvez pas choisir n’importe quel assureur au hasard.

Vous devez prendre le temps de magasiner et de comparer les soumissions de plusieurs compagnies.

Parmi les meilleurs conseils de nos courtiers partenaires, voici ceux qui pourraient vous permettre de réduire considérablement votre prime :

  • Augmentez vos franchises
  • Combinez votre assurance auto et habitation
  • Informez-vous des rabais offerts
  • Adhérez à des programmes de suivi de conduite
  • Installez un système antivol
  • Magasinez auprès d’au moins 3 assureurs

Envie de trouver la meilleure assurance auto pour vous ? Parlez avec l’un de nos courtiers partenaires en quelques clics via notre formulaire.

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Un de nos partenaires comparera maintenant les assurance auto au Québec pour vous


meilleure compagnie assurance autoMagasinez simplement et efficacement. Utilisez une plateforme de soumission d’assurances automobiles. Soumissions Maison, notre plateforme de demande de soumission, est à votre portée pour obtenir gratuitement, rapidement et sans engagement 1 soumission provenant de l’un de nos partenaires en assurance auto de votre région.

Passez par un professionnel pour bien choisir la compagnie d’assurance auto qui répondra le mieux à vos besoins plutôt que de multiplier les appels téléphoniques et les temps de mise en attente; vous économiserez beaucoup de temps et d’argent.

N’hésitez pas à remplir le formulaire de demande de soumission qui est sur cette page. Un de nos partenaires vous contactera et vous recevrez une soumission selon les critères que vous aurez mentionnés dans votre formulaire.

Comments are closed.

  • J'ai bien aimé. Ça m'a évité de faire moi-même les recherches. J'ai eu plusieurs contacts et j"ai conclu.

    Madeleine Rochefort

  • C'est un bon service, il semble assez diversifié dans les choix des compagnies d'assurances.

    Daniel Dufour

  • Bonne idée de procédure; gens professionnels et sérieux; retour de contact rapide.

    Pierre René