meilleures compagnies assurance habitation quebec
Catégorie Assurance dommages
5 August 2021,
 Off

Date de mise à jour: 5 août 2021

Vous cherchez la meilleure compagnie d’assurance habitation pour votre propriété? Soumissions Maison a réuni pour vous les informations des 12 principaux assureurs au Québec.

Les prix d’assurance habitation varient énormément d’une compagnie à l’autre, et il est essentiel de connaître vos options pour magasiner de manière optimale votre police. Vous trouverez toute l’information nécessaire sur les 12 principales compagnies d’assurance habitation au Québec sur cette page. Consultez également notre foire aux questions au bas de cette page pour obtenir les réponses aux interrogations les plus fréquentes en matière d’assurance habitation.

Commencez vos recherches pour une assurance habitation dès maintenant en utilisant le formulaire de soumission de Soumissions Maison. Remplissez le formulaire sur cette page pour obtenir 1 soumission de la part de l’un de nos partenaires. C’est gratuit, rapide, facile et sans engagement. Et ça fait gagner un temps fou!

12 meilleures compagnies assurance habitation

 

LA MEILLEURE FAÇON D’ÉCONOMISER SUR L’ASSURANCE DE DOMMAGE, C’EST DE MAGASINER AVEC UN PROFESSIONNEL

Il vous suffit de remplir le formulaire et l’un de nos partenaires assureurs vous trouvera la meilleure solution.

 

Tableau comparatif des 12 meilleures compagnies d’assurance habitation au Québec

Le tableau qui suit présente les 12 principales compagnies d’assurance habitation en activité au Québec. Vous pouvez voir comment obtenir une soumission pour chaque assureur, ainsi que les principaux rabais offerts.

Nos courtiers partenaires peuvent comparer les prix de plusieurs de ces assureurs en ligne en quelques minutes. Si vous désirez obtenir vos 3 soumissions gratuites, n’hésitez pas à remplir notre formulaire.

*Veuillez noter que les 12 compagnies d’assurance habitation répertoriées sont classées par ordre alphabétique uniquement. Leur rang dans le classement ne signifie pas qu’une compagnie est supérieure à une autre.

 

Compagnie d’assurance habitation Comment obtenir votre soumission? Rabais et avantages principaux
Allstate Sur place

Par téléphone

Formulaire en ligne (28 questions), pour une soumission très sommaire (via le web, c’est seulement pour copropriétaire et locataire) *estimation instantanée

 

La compagnie d’assurance habitation Allstate offre les avantages suivants :

  • Rabais multipolices : assurances auto et habitation
  • Rabais pour habitation récente
  • Rabais prévention à l’installation d’un système de sécurité ou un système de détection d’eau.
  • Rabais récompense dossier sans sinistre
  • Rabais récompense pour les propriétaires ayant entièrement payé leur hypothèque
Aviva Sur place

Par téléphone

Formulaire en ligne (37 questions) *estimation instantanée

En souscrivant à une protection auprès de la compagnie d’assurance habitation Aviva, vous êtes admissibles aux rabais suivants :

  • Rabais multipolices (jusqu’à 500 $) : assurances auto et habitation
  • Rabais récompense : après 5 ans sans réclamation, possibilité de franchise gratuite
  • Avenant écologique : en cas d’incident, possibilité de remplacement d’articles endommagés par des produits écologiques (fenêtres, portes, etc.)
  • Rabais récompense aux assurés dont l’hypothèque est entièrement remboursée
Banque Nationale Assurances Sur place

Par téléphone

Pas de formulaire en ligne

La compagnie d’assurance habitation Banque Nationale Assurances vous fait profiter des rabais suivants :

  • Rabais multipolices (jusqu’à 15 %) : assurances auto et assurance habitation
  • Rabais aux assurés détenant un compte bancaire à Banque Nationale
Bélair Direct Sur place

Par téléphone

Formulaire en ligne (20 questions pour une estimation sommaire, plus 14 questions optionnelles)

La compagnie d’assurance habitation Bélair Direct propose les rabais suivants à ses clients :

  • Rabais multipolices (jusqu’à 15 %) : assurances auto et habitation
  • Remplacement gratuit de toutes les serrures en cas de vol de clés
  • Franchise unique en cas d’incident impliquant auto et maison
Desjardins Assurances Sur place

Par téléphone

Formulaire en ligne (35 questions + 3 optionnelles)

Avec la compagnie d’assurance habitation Desjardins Assurances, vous profitez d’offres telles que :

  • Rabais récompense (jusqu’à 15 %) pour les assurés n’ayant fait aucune réclamation depuis plusieurs années
  • Rabais prévention (jusqu’à 15 %) si la propriété est équipée d’un système d’alarme
  • Rabais prévention si l’entrée d’eau est munie d’un système de fermeture automatique
  • Rabais multipolices : assurance auto et habitation
  • Cadeau : détecteur d’eau et de gel gratuit
Industrielle Alliance Sur place

Par téléphone

Pas de formulaire en ligne

Les offres suivantes sont proposées par la compagnie d’assurance habitation Industrielle Alliance :

  • Rabais multipolices : assurance auto et habitation
  • Rabais aux assurés qui souscrivent d’autres produits d’assurance Industrielle Alliance
  • Rabais prévention aux assurés dont la propriété est munie d’un système d’alarme
  • Rabais aux assurés qui habitant la même propriété depuis au moins 1 an (condo) ou 5 ans (maison)
Intact Assurance Sur place

Par téléphone

Formulaire de contact en ligne (mais ce n’est pas un formulaire pour obtenir une estimation en ligne)

La compagnie d’assurance habitation Intact Assurance accorde les rabais suivants :

  • Rabais multipolices : assurance auto et habitation
  • Franchise unique en cas d’incident impliquant auto et habitation
  • Dédommagement (jusqu’à 1000 $) pour remplacement de serrures en cas de vol de clés
La Capitale Assurances générales Sur place

Par téléphone

Formulaire en ligne (50 questions + celles qui sont conditionnelles)

La compagnie d’assurance habitation La Capitale Assurances générales offre à ses clients les avantages suivants :

  • Rabais multipolices : assurance auto et habitation
  • Rabais long terme : aucune augmentation durant 24 mois en souscrivant à une police de 2 ans
  • Rabais loisirs et sports : couverture gratuite des vélos et des jeux vidéos
  • Formule personnalisée : vous payez uniquement les protections dont vous avez besoin
  • Assurance frais juridiques à partir de 1 $ par semaine
  • Protection illimitée bris d’entrée d’eau seulement 10 $ par année
PMT Roy Sur place

Par téléphone

Pas de formulaire en ligne

La compagnie d’assurance habitation PMT Roy consent des rabais tels que :

  • Rabais non-fumeurs
  • Rabais récompense dossier sans sinistre
  • Rabais prévention si la propriété est munie d’un système d’alarme
  • Rabais pour les membres d’une association professionnelle
  • Rabais multipolices : assurance auto et habitation
Promutuel Assurance Sur place

Par téléphone

Formulaire en ligne (environ 32 questions)

Les clients de compagnie d’assurance habitation Promutuel Assurance profitent des rabais suivants :

  • Rabais étudiants (10 % pour les assurés de moins de 24 ans)
  • Rabais multipolices (jusqu’à 25 %) : assurance auto et habitation
  • Rabais prévention (jusqu’à 15 %) pour les propriétés équipées d’un système d’alarme
  • Rabais prévention si la propriété est munie d’un système de détection des fuites
  • Rabais récompense aux assurés dont l’hypothèque est entièrement payée
  • Rabais propriété récente (jusqu’à 10 %)
  • Rabais pour les propriétaires assurant plus d’une habitation
RBC Assurances Sur place

Par téléphone

Formulaire en ligne pour soumettre des infos (environ 15 questions, mais pas d’offre en ligne)

La compagnie d’assurance habitation RBC Assurances accorde des rabais tels que :

  • Rabais offerts aux assurés souscrivant un produit d’assurance en ligne
  • Rabais multipolices (assurances auto et habitation)
  • Rabais habitation récente
  • Rabais récompense pour dossier sans sinistre depuis 5 ans
  • Rabais récompense aux assurés dont l’hypothèque est entièrement remboursée
  • Rabais prévention pour les habitations munies d’un système d’alarme
SSQ Assurance Sur place

Par téléphone

Formulaire en ligne (environ 44 questions et plus)

En souscrivant un produit à la compagnie d’assurance habitation SSQ Assurance, vous profitez d’avantages tels que :

  • Rabais demande en ligne : 60 $ de réduction en souscrivant une assurance sur Internet
  • Rabais solidarité FTQ aux détenteurs d’actions du Fonds de solidarité FTQ
  • Rabais multipolices : assurance auto et habitation
  • Assurance frais juridiques illimitée seulement 10 $ par année
TD Assurance Sur place

Par téléphone

Formulaire en ligne (au moins 39 questions)

La compagnie d’assurance habitation TD Assurance propose les rabais suivants :

  • Rabais multipolices : assurances auto et habitation
  • Franchise unique pour les sinistres impliquant auto et habitation
  • Dédommagement de 1000 $ pour remplacement de serrures en cas de vol de clés

Tableau en date de décembre 2017. En cas de disparité, les informations sur les sites des assureurs prévalent.

Comme vous pouvez le constater , les formulaires à remplir sont assez exhaustifs, et cela vous prendrait beaucoup de temps d’en remplir plusieurs. C’est pourquoi Soumissions Maison vous propose de remplir un seul formulaire pour obtenir une soumission. Découvrez le formulaire à remplir sur cette page.

 

 

meilleures compagnies assurance habitation quebec

Notre Top 12 des meilleures compagnies d’assurance habitation au Québec : histoire et avantages

 

allstate compagnie assurance habitationAllstate Assurance habitation

Depuis 1953, la compagnie d’assurance habitation et auto Allstate offre différents forfaits de protection — de base, élite ou VIP. Les assurés ont aussi la possibilité de souscrire des garanties supplémentaires, ce qui leur permet de choisir une protection reflétant leurs besoins.

 

aviva compagnie assurance habitationAviva Assurance habitation

Aviva est une entreprise de longue date d’abord formée en 1887 sous le nom de The Canada Accident Assurance Company. Engagée socialement, la compagnie d’assurance (habitation, auto et autres) Aviva contribue au financement de la Croix-Rouge canadienne et de programmes environnementaux. Elle a aussi mis sur pied son propre fonds communautaire.

 

Banque Nationale compagnie assurance habitationBanque Nationale Assurances habitation

Banque Nationale a été fondée en 1859, mais elle n’est entrée dans le monde des assurances qu’en 2001. Pour ses produits d’habitation, la compagnie d’assurance adopte une approche taillée sur mesure selon le type d’immeuble (maison, condo, logement, chalet, immeuble à revenus, etc.) Les assurés peuvent également choisir le niveau de protection désiré parmi trois formules : Sécurité, Confort ou Prestige.

 

belair direct compagnie assurance habitationBélair Direct Assurance habitation

La compagnie d’assurance habitation Bélair Direct a été fondée en 1955. Ce fut l’une des premières à adopter le virage informatique dans les années 1990. Aujourd’hui, ses clients profitent d’un accès pratique en ligne à leur dossier de réclamation et peuvent ainsi suivre l’évolution de leur demande en temps réel.

 

Desjardins compagnie assurance habitationDesjardins Assurances habitation

Le parcours des Caisses Desjardins, de sa fondation par Alphonse Desjardins à aujourd’hui, est bien connu. Desjardins Assurances, quant à elle, fut créée uniquement en 1987. Parmi ses produits d’habitation, la compagnie d’assurance propose des formules adaptées aux propriétaires, aux copropriétaires et aux locataires. Outre la formule « tous risques », des protections personnalisées sont également accessibles.

 

Industrielle Alliance compagnie assurance habitationIndustrielle Alliance Assurance habitation

Industrielle Alliance a été fondée en 1892. Forte de 125 ans d’expérience dans le domaine, la compagnie d’assurance habitation, auto et autres propose des produits adaptés à la réalité de ses assurés, comme ses produits d’assurances habitation locataire, accessibles à partir de 15 $ par mois.

 

Intact compagnie assurance habitationIntact Assurance habitation

Intact Assurance fait partie du paysage des assureurs canadiens depuis 2003. Sur le plan des protections habitation, la compagnie d’assurance tient des produits variés, dont des formules adressées aux travailleurs autonomes et aux locataires temporaires.

 

La Capitale compagnie assurance habitationLa Capitale Assurances générales

Fondée en 1940, La Capitale Assurances générales est une compagnie d’assurance habitation, auto et autres proposant quatre options principales de protection : propriétaire, copropriétaire, locataire ou propriétaire d’un chalet. Les assurés peuvent choisir entre 3 niveaux de protection : standard, intermédiaire et maximale.

 

PMT Roy compagnie assurance habitationPMT Roy Assurance habitation

PMT est une compagnie d’assurance habitation, auto et services financiers fondée en 1927. Les assurés sont invités à choisir leurs protections selon leur statut : propriétaire, copropriétaire, locataire, propriétaire d’une résidence secondaire ou propriétaire d’une résidence de grande valeur.

 

Promutuel compagnie assurance habitationPromutuel Assurance habitation

Promutuel Assurance a vu le jour au Québec il y a plus de 160 ans. Cette compagnie d’assurance (habitation, auto, véhicule récréatif, entreprise et agricole) a été bâtie sur des valeurs d’entraide et de coopération. Ses produits d’assurance habitation sont conçus selon le type de propriété : maison unifamiliale, jumelé, copropriété, appartement loué, etc.

 

banque royale compagnie assurance habitationRBC Assurances habitation

RBC Assurances est une compagnie d’assurance (habitation, vie, maladie, automobile, voyage, gestion de patrimoine, etc.) filiale de la Banque Royale du Canada fondée en 1864. Engagée dans les communautés, notamment auprès de la fondation Habitat pour l’humanité, RBC propose des produits adaptés à divers types de propriétés : maison, copropriété, chalet, propriété locative, etc.

 

SSQ compagnie assurance habitationSSQ Assurance habitation

SSQ Assurance a vu le jour au Québec en 1944. La compagnie d’assurance habitation compte de nombreux rabais permettant de réduire considérablement les primes. Son service d’assistance juridique est particulièrement apprécié de ses clients.

 

TD compagnie assurance habitationTD Assurance habitation

TD Assurance fait partie du paysage des assureurs canadiens depuis 2000. En matière de protection habitation, la compagnie d’assurance propose trois forfaits — Or, Platine ou Platine Plus — ce qui permet aux assurés de choisir une protection à leur image.


 

 

Soumissions Maison, un site web pour tous les produits services connexes à votre maison

Soumissions Maison est un réseau de partenaires spécialisés en immobilier. Que ce soit pour trouver une assurance, un courtier immobilier, un notaire, un entrepreneur en rénovation, une entreprise de déménagement, un système domotique — et bien plus — Soumissions Maison vous fait économiser gros.

Le fonctionnement de la plateforme de Soumissions Maison est simple : vous remplissez le formulaire sur cette page et obtenez gratuitement 1 soumission de la part d’une entreprise spécialisée taillée sur mesure selon vos besoins.

En matière d’assurance habitation, notre réseau d’assureurs partenaires permet à des milliers de Québécois et de Canadiens d’économiser temps et argent, et surtout, de recevoir une offre de la part d’un assureur (un de nos partenaires) pour leur maison.

 

 

Comment choisir parmi les compagnies d’assurance habitation?

Afin de déterminer la meilleure compagnie d’assurance habitation pour vous, il est primordial d’établir en premier lieu la liste de vos besoins. Bien connaître vos habitudes de vie, les spécificités de votre propriété et celles de votre quartier vous évitera de payer pour des protections dont vous n’avez pas besoin. Pire encore, vous pourriez ne pas souscrire une garantie qui vous aurait pourtant été très utile.

Ensuite, il importe de tenir compte de la réputation de l’entreprise et du professionnalisme de l’agent ou du courtier en assurances. Vous sentez-vous en confiance avec lui? Vous pose-t-il toutes les questions nécessaires avant de vous proposer des produits d’assurance?

Finalement, la règle d’or pour trouver la meilleure compagnie d’assurance habitation : magasiner et obtenir un prix pour votre assurance habitation. Cela vous permettra d’avoir une vue d’ensemble et de faire un choix éclairé. L’outil de référence Soumissions Maison vous permet de réaliser cette étape rapidement, ce qui vous fait gagner un temps fou.

Laissez un assureur (un de nos partenaires) comparer les prix pour votre assurance maison dès aujourd’hui! Remplissez le formulaire sur cette page pour obtenir gratuitement 1 soumission selon vos besoins. C’est rapide (moins de 2 minutes à remplir), gratuit, facile et sans engagement.

LA MEILLEURE FAÇON D’ÉCONOMISER SUR L’ASSURANCE DE DOMMAGE, C’EST DE MAGASINER AVEC UN PROFESSIONNEL

Il vous suffit de remplir le formulaire et l’un de nos partenaires assureurs vous trouvera la meilleure solution.

 

 

Foire aux questions à propos des Meilleures compagnies d’assurance habitation au Québec

On dénombre des dizaines de compagnies d’assurance habitation au Québec. Nos clients nous posent chaque année de nombreuses questions en lien avec les meilleures compagnies sur le marché.

Nous avons donc décidé de regrouper sur cette page une foire aux questions les plus populaires afin d’y répondre pour tout le monde.

Sachez que le secret pour économiser sur son assurance habitation, c’est de simplement magasiner et comparer les prix avec un courtier. Vous pouvez le faire sur cette page gratuitement via notre formulaire.

 

Quelle est la meilleure compagnie d’assurance habitation au Québec ?

Il n’y a pas de classement officiel ni quoique ce soit de la sorte. Il est donc impossible de dire quelle est la meilleure compagnie d’assurance au Québec de manière purement objective.

Il faut comprendre que la meilleure compagnie offrant le prix le plus avantageux à un client, peut ne pas être la même pour un autre client.

 

Quelle compagnie d’assurance fait les meilleurs prix d’assurance habitation au Québec ?

Aucune compagnie d’assurance habitation ne fait les meilleurs prix sur le marché pour tous ses clients.

Chaque assureur a une certaine « spécialisation » et va offrir des prix extrêmement avantageux à une certaine clientèle.

Un assureur peut offrir les meilleurs prix pour les étudiants, un autre pour les clients de 40 ans et plus, un autre pour les retraités, etc.

C’est à vous de faire vos recherches avec l’aide d’un courtier pour trouver l’assurance vous offrant le meilleur prix.

 

Quelles sont les compagnies d’assurance les plus populaires ?

Parmi tous les choix de compagnies d’assurance, quelles sont les compagnies avec la plus grosse cote de popularité chez les clients. Il n’y a pas de données officielles sur le sujet.

Par contre, selon les commentaires et le « feedback » des clients de nos partenaires, certains assureurs ressortent du lot. On parle ici de :

  • Industrielle Alliance
  • Intact
  • Desjardins
  • La Capitale
  • SSQ

Cela ne veut pas dire qu’ils offrent de meilleurs prix. Il s’agit seulement des compagnies d’assurance qui ont reçu le plus de bons commentaires selon nos partenaires.

 

Est-ce que les prix d’assurance habitation varient réellement d’une compagnie à l’autre ?

Absolument. Les prix peuvent varier de 10-80%, voire plus, d’une compagnie d’assurance habitation à l’autre. Il est super important de magasiner si vous voulez éviter de payer trop cher pour rien.

La preuve, en comparant plusieurs soumissions pour sa maison, un membre de notre équipe a reçu les soumissions suivantes :

  • Assureur #1 : 1 089$
  • Assureur #2 : 744$
  • Assureur #3 : 956$

S’il avait choisi l’assureur #1 sans comparer, il aurait payé plus de 300$ par année de plus sans raison.

 

Quels facteurs sont utilisés par les assureurs pour fixer les prix d’assurance habitation ?

Tous les assureurs utilisent certains facteurs précis pour calculer le montant de prime à payer par leurs clients.

Parmi les facteurs les plus importants, on compte notamment :

  • Coût de reconstruction
  • Âge/dimension
  • Type de chauffage utilisé
  • Quartier/localisation
  • Taux de criminalité du secteur
  • Proximité d’une borne-fontaine
  • Proximité d’une caserne de pompiers
  • Type de contrat choisi
  • Montant de franchise sélectionné
  • Valeur des biens assurés
  • Et plus encore !

Les méthodes de calculs varient d’un assureur à l’autre, et d’autres facteurs peuvent être utilisés. C’est pourquoi les prix sont différents d’une compagnie à l’autre.

 

Quelle compagnie d’assurance a la meilleure réputation ?

Nous ne pouvons pas dire quel assureur précis a la meilleure réputation. Encore une fois, selon les commentaires de nos clients, les compagnies qui profitent actuellement de la meilleure réputation sont :

  • Bélair Direct
  • Industrielle Alliance
  • Intact

Que ce soit en raison de la qualité de leur service, les produits qu’ils offrent ou leurs prix, ces assureurs se démarquent.

 

Quelles sont les 2 assurances habitations les plus populaires ?

Il existe une panoplie de variations de produits d’assurance habitation au Québec. Cependant, on peut dire que 2 grands types d’assurance se démarquent et sont extrêmement populaires chez tous les assureurs.

  • Assurance tous risques : ce contrat couvre tous les risques pouvant affecter votre propriété, à l’exception des exclusions spécifiquement décrites dans votre contrat.
  • Assurance à risques spécifiés : ce contrat couvre les risques indiqués dans votre contrat seulement. Cette protection est plus limitée, mais coûte beaucoup moins cher.

Comparez les produits de différents assureurs pour obtenir la meilleure protection en utilisant le formulaire sur cette page.

 

Est-ce que toutes les compagnies d’assurance offrent des rabais ?

Oui, la plupart du temps. Pour se démarquer de ses compétiteurs, une compagnie d’assurance va souvent offrir différents rabais. Par exemple :

  • Rabais en combinant assurance auto/habitation
  • Rabais multiproduits avec assurance vie/placements
  • Rabais pour certains groupes d’âge
  • Rabais pour clients sans réclamations
  • Services gratuits inclus dans la police
  • Rabais pour les maisons avec système d’alarme
  • Rabais pour système de protection contre l’eau

Il y a une tonne d’autres rabais potentiels qui peuvent être offerts par les compagnies d’assurance au Québec. C’est votre rôle, et celui de votre courtier, de regarder cela lorsque vous magasinez.

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