Avez-vous pensé à la valeur marchande ? Vous êtes propriétaire d’une maison et vous voulez savoir combien elle vaut sur le marché ?
Que vous souhaitiez vendre ou simplement avoir une estimation pour connaître la valeur de votre patrimoine, pas de panique, nous avons mis sur pied un guide pour vous aider à y voir plus clair.
- En effet, dans cet article nous allons voir ensemble tout ce qu’il y a à savoir sur le calcul de la valeur marchande de votre bien immobilier. Alors, sortez vos calculatrices et suivez le guide !
Qu’est-ce que la valeur marchande ?
La valeur marchande fait référence à la valeur d’un actif sur le marché. Dans ce cas-ci, c’est le prix auquel un bien immobilier peut être acheté ou vendu sur un marché compétitif.
La valeur marchande est déterminée par de nombreux éléments ainsi que par l’offre et la demande du marché. Si la demande pour un actif est élevée et que l’offre est faible, le prix de l’actif augmentera, et inversement.
Dans quelles circonstances avez-vous besoin de connaître la valeur marchande d’une propriété ?
La connaissance de la valeur marchande d’une propriété peut être utile dans de nombreuses circonstances. Absolument ! La valeur marchande de votre maison est un élément clé de votre patrimoine immobilier, et peut être utilisée pour divers projets immobiliers, notamment pour :
- Vente ou achat d’une propriété
- Refinancement ou obtention d’un prêt hypothécaire
- Évaluation fiscale
- Évaluation de votre patrimoine immobilier
- Succession ou partage des biens
- Investissement immobilier
La connaissance de la valeur marchande d’une propriété est essentielle pour prendre des décisions informées et éclairées en matière de finances et d’investissement.
Quelle est la différence entre la valeur marchande et la valeur municipale ?
Parfois interchangées, la valeur marchande et la valeur municipale peuvent porter à confusion. Démêlons le tout une bonne fois pour toutes, il s’agit de deux concepts distincts.
Valeur municipale
- La valeur utilisée par les autorités fiscales pour calculer les taxes foncières et les taxes d'évaluation municipale.
- Elle ne tient pas compte de l’offre et de la demande sur le marché.
Valeur marchande
- C’est le prix auquel elle peut être achetée ou vendue dans des conditions normales de marché.
- Déterminé par l’offre et la demande sur un marché immobilier compétitif.
La valeur marchande est la valeur à laquelle une propriété peut être achetée ou vendue sur le marché libre, tandis que la valeur municipale est la valeur utilisée uniquement pour des fins fiscales et foncières.
Il est important de comprendre la différence entre les deux concepts, car ils peuvent avoir des implications différentes pour les propriétaires de biens immobiliers, les investisseurs et les autorités fiscales. Utiliser la valeur municipale pour fixer un prix peut faire perdre beaucoup d’argent à un propriétaire.
Quels sont les facteurs qui influencent la valeur marchande d'une maison ?
La valeur marchande d’une maison, d’un condo, d’un plex et d’une résidence secondaire est influencée par de nombreux facteurs.
Voici une liste non exhaustive des principaux facteurs pouvant affecter le prix d’une propriété :
- Emplacement
- Type de propriété
- Année de construction
- Superficie du terrain
- Superficie habitable
- État général de la propriété
- Qualité des matériaux intérieurs et extérieurs
- Nombre de chambres
- Nombre de salles de bain et de salles d’eau
- Sous-sol fini
- Présence d’une piscine, d’un cabanon et d’un garage
- Rénovations réalisées
- Problèmes actuels de la propriété
La valeur marchande d’une propriété est influencée par les caractéristiques propres à la propriété ainsi que par les conditions du marché immobilier local. Comprendre ces facteurs permet de déterminer la valeur d’un bien immobilier adéquatement en fonction de la nature de vos projets immobiliers.
Les différentes méthodes pour calculer la valeur marchande de votre maison
Déterminer la valeur marchande d’une propriété n’est pas aussi simple que vous ne pouvez le croire. Pour y arriver, différentes techniques de calcul sont utilisées, les voici :
Méthode des comparables
- Cette méthode consiste à comparer votre maison à des maisons similaires récemment vendues dans votre quartier ou dans des quartiers similaires.
- En utilisant cette méthode, vous pouvez déterminer une fourchette de prix pour votre maison en fonction de son emplacement, de sa taille, de son état et d'autres caractéristiques.
Méthode du revenu
- Cette méthode est souvent utilisée pour évaluer la valeur des immeubles locatifs.
- Elle consiste à estimer les revenus futurs que la propriété pourrait générer, puis à les actualiser pour déterminer la valeur actuelle.
Méthode des coûts de remplacement
- Cette méthode consiste à déterminer combien il vous en coûterait pour construire une nouvelle maison similaire à la vôtre, en tenant compte de la qualité de la construction et des matériaux.
- Ensuite, vous ajustez le coût pour prendre en compte l'usure et le vieillissement de votre maison pour obtenir une estimation de sa valeur marchande.
Quelle méthode devez-vous utiliser ?
- Notez que chacune de ces méthodes peut produire des résultats différents, et la méthode que vous utilisez dépend de nombreux facteurs, tels que la disponibilité des données, l'emplacement de votre propriété, et le type de propriété que vous avez.
- Le choix de la méthode dépend également de vos connaissances, de vos compétences, de la nature de besoin ainsi que du type de propriété.
- Fixer la valeur marchande est un travail de professionnel, puisqu’il requiert une expertise et des connaissances approfondies en la matière.
En général, la méthode des comparables est la plus couramment utilisée pour évaluer la valeur marchande des maisons individuelles. Toutefois, il n’est pas rare de jumeler deux méthodes de calcul pour arriver à un résultat des plus justes.
Comment obtenir une estimation précise de la valeur marchande de votre maison ?
Obtenir une estimation précise de la valeur marchande de votre maison peut être un processus complexe. Pour y parvenir, il est possible d’utiliser des outils d’estimation en ligne ou bien de faire appel au service de professionnels de l’évaluation immobilier.
Utilisez des outils d'estimation en ligne
- Il existe de nombreux outils en ligne qui peuvent vous fournir une estimation approximative de la valeur marchande de votre maison en fonction des données recueillies à partir des ventes récentes de propriétés comparables dans votre région.
- Cependant, il est important de noter que ces estimations peuvent ne pas être totalement précises et doivent être utilisées uniquement à des fins indicatives.
Faites appel à un professionnel de l'immobilier
- Le moyen le plus fiable d'obtenir une estimation précise de la valeur marchande de votre maison est de faire appel à un professionnel de l'immobilier qualifié et expérimenté.
- Les courtiers immobiliers ont accès à des données sur les ventes récentes de propriétés comparables dans votre région, ce qui leur permet de fournir une estimation précise de la valeur marchande de votre maison.
- Les évaluateurs agréés connaissent la valeur attributive de chaque facteur affectant la valeur et ont accès aux données et aux méthodes de calcul les plus récentes.
Quel que soit le moyen pour lequel vous optez pour parvenir à vos fins, voici les étapes générales pour déterminer la valeur marchande d’une propriété :
1. Détermination des caractéristiques de la propriété.
2. Recherche des propriétés comparables.
3. Analyse des données du marché immobilier.
4. Application de diverses méthodes de calcul de la valeur marchande.
5. Évaluation des facteurs externes, tels que la tendance du marché immobilier, la situation économique, les taux d’intérêt et les politiques gouvernementales.
Travailler avec un professionnel de l’immobilier qualifié vous permet d’obtenir une estimation précise de la valeur marchande de votre propriété.
L’évaluation de la valeur de votre propriété par un courtier immobilier versus par un évaluateur agréé
L’évaluation de la valeur de votre propriété peut être effectuée par un courtier immobilier ou par un évaluateur agréé, et il y a des différences entre ces deux professionnels et leurs méthodes d’évaluation.
Voici un aperçu des différences entre les deux en termes de qualification professionnelle, de méthodologie d’évaluation, de domaine d’expertise et d’objectivité.
Le courtier immobilier
- Formé, accrédité et encadré par l’Organisme d’autorégulation du courtage immobilier du Québec.
- Professionnel de l'immobilier qui a été formé pour évaluer la valeur des propriétés.
- Utilise généralement une méthode comparative de vente pour évaluer la valeur d'une propriété.
- Connaissance approfondie du marché local et de ses tendances, ainsi que des compétences en marketing et en négociation pour vendre votre propriété.
- Possède un intérêt financier dans la vente de votre propriété et peut être influencé par cette motivation lorsqu'il évalue la valeur de votre propriété.
L’évaluateur agréé
- Formation universitaire.
- Fait partie de l’Ordre des évaluateurs agréés du Québec.
- Professionnel accrédité ayant une formation plus approfondie et une expertise accrue dans l'évaluation de la valeur des propriétés.
- Utilise une variété de méthodes pour évaluer la valeur d'une propriété, y compris l'approche du coût, l'approche du revenu et l'approche comparative de vente.
- Une expertise plus technique en matière d'évaluation de la valeur des propriétés et peuvent fournir une évaluation plus précise et impartiale.
- Tenu de respecter un code d'éthique strict qui exige qu'ils fournissent une évaluation impartiale et objective de la valeur de votre propriété.
- Si vous voulez une évaluation précise de la valeur de votre propriété, il est recommandé de faire appel à un évaluateur agréé.
- Cependant, si vous cherchez à vendre votre propriété, un courtier immobilier peut être mieux adapté pour vous aider à commercialiser votre propriété et à négocier une vente.
Il est dans votre intérêt de savoir que les honoraires pour les services d’un évaluateur agréé sont généralement plus élevés que ceux d’un courtier immobilier. Toutefois, dans le cas d’une vente immobilière, le propriétaire devra verser des honoraires sous forme de pourcentage au courtier immobilier.
Quel est le prix d’une évaluation de la valeur marchande faite par un évaluateur agréé du Québec ?
Vous vous demandez combien coûte la traduction de la valeur que le marché donne à votre propriété grâce au service d’un évaluateur agréé ! N’ayez crainte, le prix vaut la qualité du service offert.
Au Québec, le coût d’une évaluation de la valeur marchande d’une propriété effectuée par un évaluateur agréé peut varier en fonction de plusieurs facteurs, tels que :
- La taille de la propriété
- Le type de propriété
- La complexité de l'évaluation
- L'emplacement de la propriété
- Le choix de l’évaluateur agréé
En général, les honoraires pour une évaluation de base peuvent varier de 500 $ à 1 500 $ et plus, selon le mandat d’évaluation.
- Il est important de noter que les évaluateurs agréés doivent suivre les normes d'évaluation uniformes établies par l'Ordre des évaluateurs agréés du Québec (OEAQ).
- Ces normes garantissent que les évaluations sont effectuées de manière professionnelle, impartiale et conforme aux normes de l'industrie.
- Les honoraires des évaluateurs agréés peuvent également être réglementés par l'OEAQ pour garantir que les clients reçoivent un service équitable et raisonnable.
Pour obtenir le prix de l’évaluation de la valeur de votre bien immobilier, il est recommandé de contacter plusieurs évaluateurs agréés. Ainsi vous obtenez une estimation des coûts de leurs services pour évaluer la valeur marchande de votre propriété et pouvez comparer les options qui s’offrent à vous.
Quels sont les avantages de faire évaluer votre propriété par un évaluateur agréé membre de l’OEAQ ?
Ne faites pas les choses à moitié et vous serez récompensé ! En effet, faire évaluer votre propriété par un évaluateur agréé membre de l’Organisme d’autoréglementation du courtage immobilier du Québec (OACIQ) présente plusieurs avantages:
Avantages
- Expertise professionnelle
- Objectivité
- Normes strictes
- Fiabilité
- Reconnaissance par les prêteurs hypothécaires
- Protection de vos intérêts
- Vérification des informations
- Garantie d’exactitude
L’évaluation de propriété effectuée par un évaluateur agréé du Québec sert d’outil d’aide à la décision pour tout propriétaire immobilier.
Les erreurs à éviter lors du calcul de la valeur marchande de votre maison
Vous entamez le processus d’évaluation de la valeur marchande par vous-même ! Confiant et inexpérimenté, vous avez fait vos recherches et êtes fin prêt à fixer un juste prix sur votre maison ?
Lors du calcul de la valeur marchande de votre maison, il est important d’éviter certaines erreurs qui pourraient conduire à une estimation incorrecte de la valeur de votre propriété.
Si vous souhaitez avoir une longueur d’avance et éviter certaines erreurs de débutants, voici quelques-unes des plus courantes:
- Ne pas tenir compte des caractéristiques spéciales de votre maison.
- Se concentrer uniquement sur les prix de vente récents.
- Ignorer les problèmes structurels ou de rénovations nécessaires.
- Ne pas tenir compte des tendances du marché.
- Sous-estimer les coûts liés à la vente de votre propriété.
Ne sous-estimez pas la tâche ! Vous devez faire preuve de diligence raisonnable lors de l’évaluation de la valeur marchande de votre propriété.
Si vous n’êtes pas sûr de la meilleure méthode pour évaluer la valeur de votre propriété, il est recommandé de faire appel à un professionnel qualifié tel qu’un évaluateur agréé.
Comment utiliser la valeur marchande de votre maison pour fixer le prix de vente ?
Vous apprêtez-vous à mettre votre propriété sur le marché ? Si vous souhaitez obtenir un bon retour sur investissement sur cette vente, la détermination du prix est une étape cruciale.
Souvenez-vous qu’à l’inverse de la valeur municipale, la valeur marchande est un outil permettant de mettre un juste prix sur votre propriété. Comment arriver à établir un juste prix grâce à cette donnée ?
- Obtenez une évaluation professionnelle d’un évaluateur agréé pour obtenir une valeur précise.
- Comparez la valeur marchande obtenue avec des propriétés similaires de votre région.
- Évaluez les caractéristiques uniques et distinctives de votre propriété pouvant affecter le prix.
- Tenez compte de l’état et des conditions du marché immobilier local. Si le marché est compétitif avec peu de propriétés similaires disponibles, vous pourriez être en mesure de fixer un prix plus élevé pour votre propriété.
- Soyez réaliste lorsque vous fixez le prix de vente de votre propriété. Si le prix de vente est trop élevé, cela pourrait dissuader les acheteurs potentiels. Si le prix de vente est trop bas, vous pourriez perdre de l'argent sur la vente de votre propriété.
En tant que futur vendeur, vous avez maintenant en main toutes les informations nécessaires pour obtenir le meilleur prix sur votre propriété. S’il ne manque qu’un évaluateur pour mener votre projet à terme, nous avons le partenaire parfait pour vous.
Comment calculer le gain en capital avec la valeur marchande de votre propriété ?
Pour calculer le gain en capital avec la valeur marchande de votre propriété, vous aurez besoin de connaître à la fois la valeur marchande actuelle de votre propriété et le coût d’acquisition de votre propriété.
Le gain en capital est la différence entre la valeur marchande de votre propriété et son coût d’acquisition.
Voici un exemple :
Gain en capital (augmentation de la valeur de votre propriété) | |
Valeur marchande actuelle (2023) | 375 000$ |
Valeur marchande achat (2013) | 295 000$ |
Gain en capital en 10 ans | 80 000$ |
Pourquoi calculer le gain en capital ?
- Il est utile à des fins fiscales, car il permet de déterminer l’impôt à payer.
- Règle générale, si vous avez réalisé un gain en capital sur la vente de votre propriété, vous devrez payer de l'impôt sur ce gain.
- S’il s’agit de votre résidence principale, il se peut que vous n’ayez aucun impôt à payer.
Vous pouvez consulter un conseiller fiscal pour obtenir des conseils sur le montant de l’impôt sur le gain en capital que vous devrez payer en fonction de votre situation personnelle.
Faites évaluer votre propriété par l’un de nos évaluateurs agréés partenaires !
Quels que soient vos besoins immobiliers, faire évaluer votre propriété par un évaluateur agréé membre de l’OEAQ ne peut que vous avantager.
- Si vous souhaitez obtenir une estimation précise de la valeur de votre propriété, remplissez notre formulaire gratuit pour recevoir des soumissions d'experts de l'évaluation immobilière de votre secteur.
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Ne manquez pas cette occasion de savoir combien vaut vraiment votre propriété et de prendre des décisions éclairées pour votre avenir immobilier.
